Consultoria patrimonial • Portfel
Seu patrimônio não deveria depender de acertar o próximo cenário.
Uma estratégia de alocação para quem já construiu patrimônio e quer preservá-lo e fazê-lo crescer no longo prazo — com diversificação, acompanhamento e decisões alinhadas aos seus objetivos.
Converse sobre sua carteira, seus objetivos e o acompanhamento consultivo.
Clinton Barreto
- 10+ anos
- de experiência no mercado financeiro
- Minhas certificações
- ANBIMA: CPA, C-Pro R, C-Pro I • MBA em Investimentos & Asset Allocation
Portfel • Uma empresa do Grupo PRIMO
- R$ 20 bi+
- sob gestão da Portfel
- NPS acima de 90
- Indicador de satisfação da Portfel
Portfel • Uma empresa do Grupo PRIMO. Patrimônio sob gestão e NPS referem-se à Portfel, não à carteira ou ao atendimento individual do consultor. Fontes: Informação confirmada por Clinton Barreto nesta conversa; Apresentação institucional da Portfel.
O risco que nem sempre aparece no extrato
Você pode ter 20 investimentos e ainda estar apostando em um único futuro.
Quando os juros mudam, a inflação surpreende ou a Bolsa cai, a dúvida reaparece: “O que eu faço com meus investimentos agora?” Para quem levou anos construindo patrimônio, cada mudança pode parecer uma ameaça ao que já foi conquistado.
A quantidade de produtos não revela, sozinha, o quanto uma carteira está diversificada. Investimentos diferentes podem responder aos mesmos fatores econômicos — e concentrar riscos que só ficam claros quando o cenário muda.
Esse é o problema da Dependência de Cenário: uma carteira que precisa de condições específicas para funcionar bem. O desafio é compreender como os investimentos se relacionam e qual função cada um cumpre na estratégia.
Ter muitos investimentos não significa estar preparado para muitos cenários.
Ilustração conceitual. Não representa uma carteira real.
Antes
Tentar descobrir o que vai acontecer para decidir onde investir.
Depois
Construir uma estratégia que considere diferentes possibilidades.
Metodologia e processo
Quatro classes de ativos. Uma estratégia orientada aos seus objetivos.
Criada por Thiago Nigro, a metodologia ARCA organiza a alocação em quatro grandes classes de ativos. A proposta é distribuir o patrimônio entre investimentos com funções distintas, buscando resiliência no longo prazo.
Na consultoria, essa referência é discutida à luz do seu perfil, dos seus objetivos, da necessidade de liquidez e do conjunto do seu patrimônio. Os pesos e os instrumentos precisam ser avaliados para a sua realidade.
Ações locais
Participação em empresas e exposição ao crescimento econômico, com oscilações e riscos próprios da renda variável.
Real Estate
Exposição ao setor imobiliário e a ativos reais, considerando geração de renda, liquidez e os riscos dos instrumentos escolhidos.
Caixa
Liquidez e recursos para necessidades e oportunidades, conforme os prazos e riscos dos ativos selecionados.
Ativos internacionais
Diversificação geográfica e exposição a outras economias e moedas, com riscos de mercado e de câmbio.
Diversificação não elimina riscos nem garante resultados. A alocação deve respeitar o perfil e os objetivos do investidor.
Conheça a referência da metodologia ARCA (abre em nova aba) ↗Da análise da carteira ao acompanhamento da estratégia.
- 01
Entender seu patrimônio
Conhecer objetivos, horizonte de investimento, liquidez e tolerância a oscilações.
- 02
Identificar dependências
Avaliar a composição da carteira, as concentrações e as exposições aos principais fatores de risco.
- 03
Estruturar a alocação
Definir as funções dos investimentos e discutir uma composição coerente com seus objetivos.
- 04
Acompanhar e rebalancear
Revisar a estratégia e avaliar ajustes conforme a carteira e suas necessidades evoluem.
Clareza na estratégia. Transparência na relação.
Você entende a função de cada investimento, os riscos envolvidos e as condições do serviço antes de contratar. A conversa considera sua carteira como um conjunto, com decisões orientadas aos seus objetivos.
Uma conversa sobre o que você construiu
O próximo passo é entender de quais cenários sua carteira depende.
Agende uma reunião para conversar sobre seus investimentos, seus objetivos e o acompanhamento consultivo. Uma oportunidade para entender como uma estratégia de alocação pode fazer sentido para o seu patrimônio.
Clinton Barreto
Consultor de investimentos na Portfel
Mais de 10 anos no mercado financeiro • 3 certificações ANBIMA (CPA, C-Pro R, C-Pro I) • MBA em Investimentos & Asset Allocation (Faculdade HUB)
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Portfel. Uma empresa do Grupo PRIMO.
Sua conversa é com um consultor da Portfel, a consultoria patrimonial do Grupo PRIMO. Uma estrutura institucional que integra a experiência de atendimento à estratégia de longo prazo.
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